Мария Шарапова
Прошла программу профессиональной переподготовки — всё доступно объяснено, материал понятный. Особое спасибо куратору Анастасии: всегда на связи, любой вопрос решается оперативно. Рекомендую!
Профессиональная переподготовка Банковское дело
Освойте профессию специалиста банковского дела с нуля. Диплом о профессиональной переподготовке, присвоение квалификации «Специалист банковского дела»
504 ак.ч.
Дистанционно с ДОТ
Диплом о ПП
ФИС ФРДО
Выберите расчасовку:
Ближайшая группа:
20 октября 2026 года
- Запись в ФИС ФРДО — общероссийский реестр Рособрнадзора
- Без отрыва от работы — учитесь в удобное время
- Поддержка менеджера на всём курсе
- Диплом о профессиональной переподготовке установленного образца
О программе
Программа профессиональной переподготовки «Банковское дело» рассчитана на тех, кто получает профессию с нуля и хочет работать в кредитных организациях — коммерческих банках, небанковских кредитных организациях (НКО), банковских группах. Слушатели последовательно осваивают правовые основы банковской деятельности (Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Гражданский кодекс РФ), организационную структуру коммерческого банка и систему органов управления, лицензирование банковской деятельности и виды банковских лицензий, обязательные нормативы Банка России (Н1, Н2, Н3, Н6, Н7) и нормативные акты ЦБ РФ. Затем следует операционный блок: депозитные операции и привлечение средств населения и организаций, расчётно-кассовое обслуживание (РКО), кредитные операции (потребительское, ипотечное, корпоративное кредитование, кредитные карты), валютные операции и валютный контроль, операции с ценными бумагами и брокерская деятельность, банковские карты и платёжные системы. Завершают программу темы бухгалтерского учёта в кредитных организациях (Положения Банка России № 579-П, № 446-П), управления банковскими рисками (кредитный, рыночный, операционный, риск ликвидности), комплаенс-функции, противодействия легализации (отмыванию) доходов (115-ФЗ) и обеспечения информационной безопасности. По завершении курса выдаётся диплом установленного образца с присвоением квалификации «Специалист банковского дела».
Почему стоит пройти
Банковское дело — высокорегулируемая сфера, где требуется системное знание законодательства, нормативных актов Банка России, профессиональных стандартов и практики работы с клиентами. Программа решает задачу системного входа в профессию: 504 академических часа охватывают весь цикл работы в коммерческом банке — от открытия счёта клиенту и выдачи кредита до расчёта обязательных нормативов и формирования отчётности в Банк России. Особое внимание уделяется новым требованиям 2026 года: цифровой рубль, развитие СБП (Системы быстрых платежей), новые правила противодействия мошенничеству, регулирование экосистем банков. Диплом установленного образца официально подтверждает квалификацию и даёт право занимать должности кредитного эксперта, специалиста операционного отдела, менеджера по работе с клиентами, специалиста казначейства, помощника андеррайтера. Обучение полностью дистанционное, без отрыва от работы.
Кому подойдёт курс
Тем, кто меняет профессию: офис-менеджерам, бухгалтерам, юристам, экономистам
Войти в банковскую сферу через программу переподготовки, получить диплом установленного образца и стабильную профессию с понятным карьерным треком в коммерческом банке.
Сотрудникам банков на начальных должностях — для расширения компетенций
Получить полноценную квалификацию специалиста банковского дела, систематизировать практические знания, освоить смежные области (от РКО до кредитования и валютных операций).
Выпускникам вузов и колледжей непрофильных направлений
Войти в стабильную профессию с понятным карьерным треком в коммерческом банке. Достаточно базового среднего профессионального или высшего образования любого профиля; опыт работы не требуется.
Финансовым консультантам и инвестиционным советникам
Пройти 504 ак.ч. переподготовки и получить системные знания о банковских продуктах, чтобы профессионально консультировать клиентов о выборе вкладов, кредитов, инвестиционных продуктов банка.
Тем, кто уже работает в банке и хочет только обновить знания
Программа ПП — это получение новой профессии с нуля и присвоение квалификации «Специалист банковского дела». Если у вас уже есть базовая квалификация и опыт работы в коммерческом банке — оптимальнее пройти курс повышения квалификации для актуализации знаний без повторного изучения базы.
Перейти к курсу ПК «Банковское дело» (144 ак.ч.) →Что вы освоите
01
Научитесь применять ФЗ № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ФЗ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» и нормативные акты Банка России при работе в коммерческом банке.
02
Освоите организационную структуру банка, виды лицензий (базовая, универсальная), систему обязательных нормативов (Н1.0, Н2, Н3, Н6, Н7, Н12) и порядок их расчёта.
03
Будете уметь оформлять депозитные и расчётно-кассовые операции, открывать и вести счета физических и юридических лиц, проводить операции по системе быстрых платежей (СБП).
04
Сможете самостоятельно выполнять полный цикл кредитной работы: первичная оценка клиента, андеррайтинг, расчёт лимита, формирование кредитного досье, мониторинг и работа с проблемной задолженностью.
05
Разберётесь в порядке проведения валютных операций, валютном контроле резидентов и нерезидентов, требованиях Инструкции Банка России № 181-И.
06
Овладеете порядком ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях по Положениям Банка России № 579-П (План счетов) и № 446-П (резервы); формированием банковской отчётности.
07
Научитесь оценивать и управлять банковскими рисками: кредитным, рыночным (валютный, процентный, фондовый), операционным, риском ликвидности; формировать резервы по Положению № 590-П.
08
Сможете применять требования ФЗ № 115-ФЗ (ПОД/ФТ): идентификация клиентов и бенефициаров, выявление подозрительных операций, направление сведений в Росфинмониторинг.
Что вы получите по окончании
Диплом о профессиональной переподготовке
ЗАПИСЬ В РЕЕСТРЕ ФИС ФРДОУстановленного образца. Выдаётся ММЦ ППиПК на основании лицензии № 039707 Департамента образования города Москвы.
Присваиваемая квалификация:
Специалист банковского дела (код профстандарта 20002)
Банковское дело
- Запись в ФИС ФРДО — общероссийский реестр Рособрнадзора
- Действует бессрочно по 273-ФЗ
- Принимается работодателями
- Бесплатная отправка по РФ
Программа курса
- Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»: понятие банка, кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга.
- Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: статус, функции, полномочия, инструменты денежно-кредитной политики.
- Банковская система Российской Федерации: уровни (Банк России и кредитные организации), виды кредитных организаций (банки и НКО).
- Гражданский кодекс РФ в части банковских операций: договор банковского счёта (глава 45), договор банковского вклада (глава 44), кредитный договор (глава 42).
- Лицензирование банковской деятельности: виды лицензий (базовая для банков с капиталом от 300 млн руб., универсальная — от 1 млрд руб.); процедура выдачи и отзыва.
- Обязательные нормативы Банка России (Инструкция № 199-И): Н1.0 (достаточность капитала), Н2 (мгновенная ликвидность), Н3 (текущая ликвидность), Н6 (максимальный риск на одного заёмщика), Н7 (крупные кредитные риски).
- Профессиональный стандарт «Специалист по операционной работе с физическими и юридическими лицами в кредитных организациях» (Приказ Минтруда России от 14.11.2016 № 643н) и иные банковские профстандарты.
- Организационно-правовые формы коммерческих банков: ПАО, АО, ООО; общее собрание акционеров (участников), совет директоров, правление, председатель правления.
- Функциональные подразделения банка: операционный отдел (фронт-офис), бэк-офис, казначейство, кредитный отдел, валютный отдел, отдел рисков, юридический отдел, служба внутреннего контроля.
- Филиалы, представительства, внутренние структурные подразделения (дополнительные офисы, операционные кассы вне кассового узла, операционные офисы, кредитно-кассовые офисы): порядок открытия и регистрации в Банке России.
- Банковская тайна (статья 26 ФЗ № 395-1): понятие, объём, лица, имеющие доступ; ответственность за разглашение; случаи раскрытия информации по запросам уполномоченных органов.
- Уставный капитал, собственные средства (капитал) банка: формирование, источники, требования к минимальному размеру; Положение Банка России № 646-П.
- Система страхования вкладов: ФЗ № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», Агентство по страхованию вкладов (АСВ), размер страхового возмещения (1,4 млн руб.).
- Документооборот в банке: первичные банковские документы, формы платёжных документов (Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П).
- Виды банковских вкладов: до востребования, срочные (фиксированные, пополняемые, отзывные, безотзывные), накопительные счета; сберегательные сертификаты.
- Договор банковского вклада: существенные условия, особенности заключения с физическими и юридическими лицами, специальные условия для вкладов несовершеннолетних.
- Процентная политика банка по депозитам: фиксированные и плавающие ставки, капитализация процентов, расчёт процентного дохода для клиента.
- Налогообложение процентов по вкладам: НДФЛ с процентов свыше необлагаемой суммы (статья 214.2 НК РФ), обязанности банка как налогового агента.
- Открытие и закрытие банковских счетов юридических лиц и ИП: документы (заявление, учредительные документы, карточка с образцами подписей), удалённая идентификация (ЕБС).
- Расчётно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц и ИП: тарифы, лимит остатка кассы, инкассация, эквайринг (приём оплаты картами).
- Депозитные сертификаты, банковские облигации, выпуск векселей банка: способы привлечения средств организаций и физических лиц на финансовом рынке.
- Виды кредитных продуктов: потребительское кредитование, ипотека, автокредит, кредитные карты, кредиты юридическим лицам (на пополнение оборотных средств, инвестиционные).
- Кредитная политика банка: целевые группы заёмщиков, лимиты, требования к обеспечению, ставки; кредитный комитет и порядок принятия решений.
- Андеррайтинг розничных клиентов: первичная и углублённая оценка, скоринговые модели, проверка кредитной истории (Бюро кредитных историй), оценка ПДН (показателя долговой нагрузки).
- Андеррайтинг корпоративных клиентов: финансовый анализ заёмщика, оценка бизнес-плана, отраслевые риски, оценка обеспечения (залог недвижимости, оборудования, товаров в обороте, поручительство, банковская гарантия).
- Оформление кредита: кредитный договор, договор залога (с регистрацией в Росреестре для недвижимости, в Реестре уведомлений о залоге движимого имущества), договор поручительства.
- Мониторинг кредитного портфеля: контроль обслуживания долга, плановые проверки финансового состояния заёмщика, переоценка залогов.
- Работа с проблемной задолженностью: реструктуризация (изменение графика, пролонгация), судебное взыскание, обращение взыскания на залог, продажа долга коллекторам.
- ФЗ от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»: понятия резидента, нерезидента, валютной операции, уполномоченного банка.
- Виды валютных операций: между резидентами (запрещены за исключениями), между резидентами и нерезидентами, между нерезидентами.
- Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов».
- Постановка контрактов на учёт в банке: лимиты (3 млн руб. для импортных, 10 млн руб. для экспортных контрактов), уникальный номер контракта (УНК), сроки.
- Купля-продажа иностранной валюты физическими и юридическими лицами: документы, лимиты (10 тыс. долл. для физлиц), отчётность; покупка наличной валюты.
- Расчёты в иностранной валюте: SWIFT-переводы (для разрешённых стран), альтернативные каналы (СПФС Банка России, корреспондентские отношения с банками дружественных стран).
- Валютные ограничения и контрсанкции: Указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, разъяснения Банка России; обязанности и ответственность участников ВЭД.
- Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг: брокерская, дилерская, депозитарная, доверительное управление; лицензирование Банком России.
- ФЗ от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»: эмиссионные ценные бумаги (акции, облигации), деривативы (фьючерсы, опционы), производные финансовые инструменты.
- Брокерское обслуживание физических лиц: открытие брокерского счёта, индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС типа А и Б), налоговые вычеты на ИИС.
- Инвестиционные продукты банка: паевые инвестиционные фонды (ПИФ), структурные ноты, инвестиционное страхование жизни (ИСЖ), накопительное страхование жизни (НСЖ).
- Категории инвесторов: квалифицированные и неквалифицированные; обязательное тестирование неквалифицированных инвесторов с 2021 года, ограничения по продуктам.
- Маркетплейс финансовых услуг и СБПФР: финансовая платформа (ФЗ № 211-ФЗ), агрегированный доступ к продуктам разных банков и финансовых организаций.
- Цифровые финансовые активы (ЦФА) и цифровая валюта: ФЗ № 259-ФЗ от 31.07.2020, ЦФА на платформе банка, цифровой рубль (третья форма национальной валюты).
- Положение Банка России от 27.02.2017 № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учёта для кредитных организаций»: структура счетов, балансовые и внебалансовые счета.
- Принципы бухгалтерского учёта в банках: непрерывность деятельности, отражение всех операций в день их совершения, раздельный учёт операций в рублях и иностранной валюте.
- Учёт расчётно-кассовых операций: счета 30102 (корреспондентский счёт в ЦБ), 30109 (счета ЛОРО), 30110 (счета НОСТРО), 40701, 40702 (счета клиентов).
- Учёт депозитных операций: счета привлечённых средств физических лиц (423, 426) и юридических лиц (410–422); начисление и капитализация процентов.
- Учёт кредитных операций: счета размещённых средств (441–457), резервы на возможные потери (459); Положение Банка России № 590-П о порядке формирования резервов.
- Учёт операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами: Положение Банка России № 606-П; справедливая стоимость, амортизированная стоимость.
- Банковская отчётность для Банка России: формы 0409101 (оборотная ведомость), 0409102 (отчёт о финансовых результатах), 0409135 (расчёт обязательных нормативов); ежедневная, ежемесячная, квартальная, годовая.
- Виды банковских рисков: кредитный, рыночный (валютный, процентный, фондовый), операционный, риск ликвидности, репутационный, риск концентрации.
- Управление кредитным риском: формирование резервов на возможные потери по ссудам по Положению Банка России от 28.06.2017 № 590-П; категории качества (I–V).
- Управление рыночным риском: VaR-методология, стресс-тестирование, лимиты открытых валютных позиций (Инструкция Банка России № 178-И).
- Управление операционным риском по Положению Банка России от 08.04.2020 № 716-П: классификация событий, ведение базы инцидентов, оценка капитала под операционный риск.
- Управление риском ликвидности: гэп-анализ, нормативы Н2, Н3, Н4; стресс-тестирование на разных горизонтах; внутренние показатели LCR и NSFR.
- Комплаенс-функция в банке: внутренний контроль (Положение Банка России № 242-П), система комплаенс-рисков, ответственность за их выявление и нейтрализацию.
- Корпоративное управление в банках по принципам Базельского комитета: совет директоров, аудиторский комитет, риск-комитет, политика вознаграждения.
- ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»: обязанности банка как организации финансового мониторинга.
- Идентификация клиентов: упрощённая, обычная, расширенная (для клиентов высокого риска); идентификация бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей.
- Выявление подозрительных операций: критерии (Положение Банка России № 375-П), внутренние сигналы, направление сведений в Росфинмониторинг (электронный канал).
- Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга, санкционные списки (SDN List OFAC, санкции ЕС): процедуры заморозки активов, ограничение операций.
- Информационная безопасность в банке: ГОСТ Р 57580.1-2017, Положение Банка России № 683-П, защита персональных данных клиентов (ФЗ № 152-ФЗ).
- Противодействие банковскому мошенничеству: антифрод-системы, двухфакторная аутентификация, СБП антифрод, обмен с системой ФинЦЕРТ Банка России.
- Слушатель выполняет итоговую квалификационную работу (комплексный кейс по обслуживанию клиента банка: открытие счёта, оформление вклада, выдача кредита с расчётом нормативов и формированием проводок) и проходит тестирование на дистанционном портале. После успешной защиты выдаётся диплом о профессиональной переподготовке с присвоением квалификации «Специалист банковского дела».
Программа соответствует профстандарту
Специалист по операционной работе с физическими и юридическими лицами в кредитных организациях
Приказ Минтруда России от 14.11.2016 № 643н
Профессиональный стандарт «Специалист по операционной работе с физическими и юридическими лицами в кредитных организациях» (код 08.027) включает 4 раздела:
- I. Общие сведения: цель вида профессиональной деятельности — выполнение банковских операций по поручению физических и юридических лиц в кредитных организациях; группа занятий — 4211 Банковские служащие, занятые приёмом и обработкой документов клиентов.
- II. Описание трудовых функций: обобщённые трудовые функции — А «Выполнение операций кассового обслуживания клиентов» (уровень 4), В «Выполнение операций расчётного обслуживания клиентов» (уровень 5), С «Координация и контроль выполнения операций кассового и расчётного обслуживания» (уровень 6).
- III. Характеристика обобщённых трудовых функций: для каждой ОТФ указаны возможные наименования должностей (кассир-операционист, специалист операционного отдела, заведующий кассой), требования к образованию и опыту, перечень трудовых действий, необходимые умения и знания.
- IV. Сведения об организациях-разработчиках стандарта.
Как проходит обучение
1
Заявка
Оставьте заявку на сайте или по телефону. Менеджер свяжется в течение часа.
2
Договор + оплата
Подписываем договор онлайн, оплачиваете удобным способом — карта, рассрочка или счёт от организации.
3
Изучение
Доступ к материалам в личном кабинете. Учитесь в удобное время с поддержкой преподавателя.
4
Аттестация
Итоговая квалификационная работа + тест онлайн. Получаете диплом о профессиональной переподготовке и запись в ФИС ФРДО.
Как начать обучение
Выберите удобный для вас канал — наш менеджер свяжется и оформит заявку.
Документы для зачисления
Скан или фото каждого документа — присылаете менеджеру после оформления заявки.
Паспорт
Разворот с фото и пропиской
СНИЛС
Для записи в ФИС ФРДО
Диплом
О высшем или среднем профессиональном образовании
Свидетельство о браке
Если ФИО в дипломе отличается
Цена и условия оплаты
Оплата 50/50
Половина суммы при оформлении договора, вторая половина — за 3 дня до итоговой аттестации. Без процентов, без банков, без заявок на рассрочку.
Пример: 7 750 ₽ + 7 750 ₽
Оформить заявкуОплата работодателем
Если обучение оплачивает компания — пришлём пакет документов: счёт, договор, акт. Принимаем УПД и НДС-счета.
УПД
Акт
Счёт
Договор
Оставить заявку
Частые вопросы
Диплом о профессиональной переподготовке установленного образца — государственный образец для программ ДПО не предусмотрен законом (273-ФЗ ст. 76). Документ даёт право на ведение профессиональной деятельности в новой сфере, принимается работодателями, заносится в ФИС ФРДО — общероссийский реестр Рособрнадзора.
Программа рассчитана на 576 академических часов — 16 недель (112 дней). Слушатели проходят курс в удобном темпе, ограничений по дате старта нет — можно начать в любой день.
Полностью дистанционно с применением ДОТ (дистанционных образовательных технологий). Личный кабинет с лекциями, материалами и презентациями, тесты, итоговая квалификационная работа.
Паспорт, СНИЛС, диплом о высшем или среднем профессиональном образовании. Если ФИО в дипломе отличается — свидетельство о браке. Скан или фото — каждого документа.
Да. Мы предлагаем оплату 50/50: половина при оформлении договора, вторая половина — за 3 дня до итоговой аттестации. Без участия банков, без процентов, без отдельной заявки на рассрочку. Достаточно сообщить менеджеру при оформлении.
Да, мы выставляем счёт юридическому лицу. Подписываем договор, акт, УПД. Принимаем оплату по безналу.
Диплом даёт право на ведение профессиональной деятельности в новой сфере с присвоенной квалификацией. Запись в ФИС ФРДО появится в течение 60 дней с момента выдачи (по 273-ФЗ). В дальнейшем для актуализации знаний рекомендуем проходить курсы повышения квалификации не реже 1 раза в 3-5 лет.
Каждый диплом вносится в ФИС ФРДО — федеральный реестр документов об образовании, который ведёт Рособрнадзор. Запись появляется в течение 60 дней с момента выдачи (ст. 98 закона № 273-ФЗ), проверить документ можно по ФИО, серии и номеру. Как это сделать пошагово — на странице «Проверьте нас до оплаты»: там же ссылки на реестр лицензий и сервис проверки Рособрнадзора.
Нет. Цена в договоре окончательная, в неё уже входит всё: обучение, итоговая аттестация, бланк документа и отправка по России. Никаких доплат за зачёты, пересдачи или бланки.
Оригинал отправляем заказным письмом в течение 10 рабочих дней после итоговой аттестации, трек-номер присылаем в мессенджер. Доставка по России — бесплатно.
Что говорят наши слушатели
Надежда Коннова
Закончила программу профессиональной переподготовки по сестринскому делу в ММЦ ППиПК — впечатления самые положительные. Дистанционная форма обучения удобная, учебный материал — современный и понятный. Компьютерная платформа работала стабильно, без технических сбоев. Все организационные документы — договор, справка для работы, лицензия учебного заведения — выдали сразу при оформлении. В сентябре получила долгожданный диплом! Отдельное спасибо куратору, который сопровождал на всём пути.
Людмила Кулагина
Окончила профпереподготовку по сестринскому делу в педиатрии — всё доступно и понятно изложено. Огромное спасибо преподавателю Тимофею Гусеву: всегда помогал разобраться в сложных моментах. Программа выстроена грамотно, ничего лишнего. Связь с центром оперативная — отвечали сразу и по телефону, и в WhatsApp. Реальный отзыв от выпускника, рекомендую!
Похожие курсы по направлению «Банковское дело»
Не уверены, что курс подходит именно вам?
Оставьте заявку — менеджер свяжется в течение часа, ответит на все вопросы и поможет выбрать оптимальный курс под ваши задачи.
Без навязчивых звонков. Только консультация.
Наша лицензия
Лицензия Департамента образования города Москвы на осуществление образовательной деятельности № 039707 от 25 октября 2018 года. Бессрочно.
Проверить лицензию на сайте Рособрнадзора
Открывается в новой вкладке на obrnadzor.gov.ru
Как нас найти
127254, г. Москва, ул. Руставели, д. 14, стр. 6, офис №1. Метро «Бутырская» — 4 минуты пешком.